投资etf还用买股票吗

投资品种很多，这是大家都知道的事情。对于投资者来说，选择好的投资产品是非常重要的。选择到好的投资产品，则获取高收益的概率大很多。ETF说到底还是跟踪股市和股票的，散户买ETF也存在和买股票一样固有的不足。个人投资者买ETF好还是股票好个人投资者买ETF好。买卖ETF只收取交易佣金，不需要印花税，交易成本远低于股票。ETF基金波动较小，可以有效降低单一持股的风险，收益相对稳定。而且ETF基金波动较小，可以有效降低单一持股的风险，收益相对稳定。更重要的是可以降低投资的难度。ETF流动性高，可以像股票一样快速交易与在银行申购、赎回基金相比，更加高效。散户买ETF基金最大的缺点是很难做到长期持有，这个是ETF天然的缺点，只要跟股票股市挂钩，就存在这样的缺点。个人投资者购买ETF可以避免或者降低踩雷的风险，而买入个股是很容易踩雷的，但投资ETF完全可以避免这个问题。因为投资ETF是以一篮子股票为精准，而不会以某只股票为点，个人投资者只需要去研究看好哪个篮子的股票会走好，用股票市场的术语就是看好哪个板块，然后就去投资哪个板块的ETF。通常情况下，股票虽然长期收益最高，但实际上也是有局限的。长期投资股票，不考虑任何策略，只是长期持有。买ETF基金和股票的区别是什么如果你是为了了解所谓的“ETF指数基金”点进来的，文章开始前让网叔纠正你一个概念上的小错误：ETF基金仅是指数基金的一种，而且需要有股票账户才能购买。不过，现实生活中大部分人把ETF等同于指数基金，这样在概念理解上虽然不到位，但并不影响实际交易。如果你对概念不是很纠结，单纯就是想买指数基金，可以直接看网叔后面的实操篇。如果还想系统了解指数基金的相关知识，可以看看前面的知识篇。一、知识篇1、什么是指数基金？基金，我们都知道，投资人出钱买基金份额，然后基金经理拿着投资人的钱去买股票。怎么评判这个基金经理的操盘水平呢？就看他能不能跑赢大盘指数。在美国，这个指数是标普500指数。在中国，这个指数是沪深300指数。基金经理能跑赢指数吗？在美国，答案是很难。指数基金教父约翰·博格曾统计过相关数据。1945-1975年，标普500指数的年平均回报率是113%，股票基金的年平均回报率则是97%，前者比后者每年多赚16%。2015年，他又统计了过去30年的数据。令人惊讶的是，结果几乎和40年前一模一样。标普500指数的年平均回报率是112%，股票基金的年平均回报率是96%，前者比后者每年还是多赚16%。既然基金经理很难跑赢指数，那还让基金经理费心选股干嘛，直接照抄指数就行了嘛。照抄指数的基金就是指数基金。比如，沪深300指数中，贵州茅台、招商银行、中国平安的权重分别是498%、309%、275%。那就分别拿出基金资产的498%、309%、275%去买这3只股票呗。其他的股票照葫芦画瓢，这样就得到了一只完全复制沪深300指数的基金，且能轻松跑赢市场上一半的基金经理管理的主动选股基金（主动基金）。2、指数基金的五大优势21简单透明主动基金只在半年报和年报中才披露全部持仓情况，季报中更是仅披露前10大重仓股。正常来说，一只基金持有30甚至更多只股票，仅依靠前10大重仓股很难把握基金经理的动向，所以经常出现普通投资者对所买基金一头雾水的情况。指数基金就没有这个缺点。指数基金跟踪的是对应指数。比如沪深300指数基金跟踪的就是沪深300指数，沪深300指数成分股有哪些？权重都是多少？这些都是公开数据，普通投资者也能很容易的知道所买的指数基金都投了哪些品种，投了多少钱。也正是指数基金的简单透明，才有了那句“指数基金是最适合普通投资者的投资品种”。22持有成本低由于只需要复制指数就行了，基金经理不用费心选股。指数基金的持有成本要比主动基金低得多。指数基金每年的管理费和托管费分别是05%、01%。主动基金的每年的管理费和托管费则分别是15%、025%，持有指数基金每年能省下115%的持有成本。23交易成本低交易成本低是相对股票来说的。股票卖出的时候要付成交金额1‰的印花税，ETF则不需要。另外，现在不少券商已经取消了“ETF交易佣金不满5元最低收5元”的规定，而股票还在执行这一规则。24长生不老指数成分股并不是一成不变的。如沪深300指数每半年就调整一次成分股名单，把不符合条件的股票调出，同时调入符合条件的优质股。可以说，只要股市不关门，指数就能“长生不老”。25规避黑天鹅风险买个股最大的风险就是黑天鹅风险，比如“扇贝游走了”的獐子岛，这种股票谁碰到谁倒霉。指数一般不会纳入这类股票，买指数遭遇黑天鹅的概率低。退一步讲，一个指数有几十上百家个股，就算其中一个暴雷，对整体影响业也有限。3、ETF是指数基金的一种说完了指数基金，终于可以说说ETF为什么是指数基金的一种了。ETF的英文全拼是ExchangeTradedFund，字面翻译过来就是“交易所交易基金”。最开始，ETF不完全是指数基金，也有主动ETF基金，只要你在交易所上市就可以称为ETF。不过，主动ETF基金发展不如人意，市场上基本见不到了。大家就开始用ETF特指交易所上市的指数基金，对ETF的翻译也变成了“交易型开放式指数基金”。注意，ETF特指在交易所上市的指数基金。交易所外也有不少指数基金，如ETF联接基金和指数增强基金，这类基金统称为场外指数基金。ETF和场外指数基金的区别主要体现在申赎方式、交易方式、投资方式和投资目标上。31申赎方式ETF要用一揽子股票申购和赎回。比如，你要买沪深300ETF，就要按照沪深300指数的权重，把300只股票配置好，交给基金公司去换取基金份额。同理，你卖出基金份额，基金公司也不会给你现金，而是给你300只股票，你要把300只股票卖掉后，才能换回现金。场外指数基金则相对简单些，直接用现金就可以申购赎回。32交易场所ETF申购赎回麻烦，但这主要针对的是场外市场。除了场外申购赎回，ETF还可以通过股票账户直接在交易所内购买，买卖规则和股票一样，且买卖成本比股票更低。场外指数基金交易就没有这么方便了，只能通过基金公司、银行柜台、第三方销售平台等场外市场进行申购赎回交易。33投资方式和投资目标ETF的投资目标是尽可能的复制指数，追求跟踪误差和偏离度的最小化。所以，基金合同要求基金经理只能投资指数成分股，且仓位不能低于95%。场外指数基金则没有这么严苛的要求。受制于“开放式基金股票最高仓位不能超过95%”的规定，ETF联接基金要求指数成分股仓位不低于90%就行了，给了基金经理5%仓位的自主选择权。为了追求超额收益，增强指数基金则要求指数成分股仓位不低于80%，同时股票仓位不低于90%，给了基金经理更大的自主选择权。二、实操篇1、指数基金的购买渠道最简单的还是开个股票账户，场内购买ETF。ETF买卖流程和股票是一样的。首先找到交易界面，然后输入想要购买的ETF代码或名称（比如“沪深300ETF”或“510300”），再输入交易价格和交易数量就行了。ETF的最低购买单位和股票是一样的，1手起购。1手也就是100股，ETF这里指100份。以截图行情为例，最低要买入4719元。如果没有股票账户，也不用担心，直接在第三方平台上购买就行。以支付宝为例。打开支付宝，在理财界面找到基金选项或右上角的搜索按钮。点进去，就出现了搜索框然后输入自己想买的基金代码或者基金简称就行。找到目标基金后，下方会有“定投”和“买入”两个选项。定投就是每隔固定时间买入一次，如果只想买一次，就选买入。点击“买入”后，交易界面就出现了，输入买入金额就可以了。注意一点，最低买入金额是10元。2、怎么选指数基金？市场上指数基金数量非常多。单就ETF来说，已经有358只，如果再算上场外的，指数基金数量已经有上千只。这么多ETF基金，选哪个好呢？网叔的标准就2个——业绩和规模。业绩就是看指数基金和所跟踪指数的拟合程度。简单点说，指数基金就算不能跑赢标的指数，那也不能跑输吧。在决定买不买一只指数基金之前，网叔一般会看看其历史走势。如果跑输标的指数，那网叔是绝不会买这个指数基金的。以网叔关注的沪深300ETF为例。2012年上市以来，沪深300ETF在走势和沪深300指数基本一致的前提下，已经小幅跑赢沪深300指数，这就是比较好的情况。规模就是看基金规模有多大。规模意味着流动性，一般来说，规模越大，基金流动性越好。以国企ETF为例。规模仅1300万元，每天成交额不足100万元，基本上没几个人交易。然后它的走势就变成了忽上忽下，很难以市场价卖出去。网叔是绝对不会碰这种ETF的。按照这两个规则，网叔把市场上一些主流指数基金筛选了下，按照投资标的不同分类如下：21宽基指数基金宽基指数基金就是跟踪大盘指数的基金，比如跟踪上证50、沪深300、中证500、创业板指数的基金。这些大盘指数意味着市场平均收益，买入这些指数基金意味着获取市场平均收益。（1）上证50场内：510050SH华夏上证50ETF（规模54431亿）场外：110003OF易方达上证50指数A（规模23052亿）（2）沪深300场内：510300SH华泰柏瑞沪深300ETF（规模48365亿）场内：159919SZ嘉实沪深300ETF（规模22795亿）场内：510330SH华夏沪深300ETF（规模28948亿）场外：000051OF华夏沪深300ETF联接A（规模11198亿）场外：100038OF富国沪深300增强（6376亿）（3）中证500场内：510500SH南方中证500ETF（规模39177亿）场外：000478OF建信中证500指数增强A（规模4497亿）（4）创业板指场内：159915SZ易方达创业板ETF（规模14924亿）场外：110026OF易方达创业板ETF联接A（规模4976亿）（5）创业板50场内：159949SZ华安创业板50ETF（规模12181亿）场外：160420OF华安创业板50（规模1057亿）22行业/主题指数基金过去几年，市场超额收益基本来自消费和科技互联网等几个热门行业，除此之外，军工、环保、传媒、银行、证券等大金融也曾在某个时间点风口起舞。未来，市场超额收益大概率还来自这几个方向。（1）大消费场内：159928SZ汇添富中证主要消费ETF（规模8489亿）场外：000248OF汇添富中证主要消费ETF联接（规模5142亿）（2）医药场内：159929SZ汇添富中证医药卫生ETF（规模497亿）场外：159992SZ银华中证创新药产业ETF（规模3047亿）（3）酒场内：512690SH鹏华中证酒ETF（规模4565亿）场外：160632OF鹏华中证酒（规模5175亿）（4）科技互联网场内：515000SH华宝中证科技龙头ETF（规模5885亿）场内：510050SH华夏中证5G通信主题ETF（规模54431亿）场内：512760SH国泰CES半导体芯片ETF（规模11298亿）场内：512480SH国联安中证全指半导体ETF（规模9114亿）场内：515030SH华夏中证新能源汽车ETF（规模7155亿）场内：513050SH易方达中证海外互联ETF（规模19769亿）场内：164906SZ交银中证海外中国互联网（规模4645亿）场外：160626OF鹏华中证信息技术（规模618亿）（5）军工场内：512660SH国泰中证军工ETF（规模13146亿）场外：161024OF富国中证军工（规模7494亿）（6）环保场内：512580SH广发中证环保产业ETF（规模1959亿）场外：001064OF广发中证环保产业联接A（规模1410亿）（7）传媒场内：159805SZ鹏华中证传媒ETF（规模205亿）场外：160629OF鹏华中证传媒（规模828亿）（8）银行场内：512800SH华宝中证银行ETF（规模8265亿）场外：001595OF天弘中证银行C（规模6121亿）场外：160631OF鹏华中证银行（规模1499亿）（9）证券场内：512880SH国泰中证全指证券公司ETF（规模32049亿）场内：512000SH华宝中证全指证券ETF（规模23849亿）场内：159993SZ鹏华国证证券龙头ETF（规模1638亿）场外：161720OF招商中证证券公司（规模3221亿）23海外指数基金在过去10多年里，美股一直长牛，腾讯等新经济公司则在港股上市。国内投资者想投资港美股，却苦于没有合适的投资渠道，近年来诞生的投资海外指数基金就是一个不错的选择。（1）港股场内：159920SZ华夏恒生ETF（规模10192亿）场内：510900SH易方达恒生H股ETF（规模7485亿）场外：000071OF华夏恒生ETF联接A人民币（规模2439亿）场外：110031OF易方达恒生H股ETF联接A人民币（规模1139亿）（2）美股场内：513100SH国泰纳斯达克100ETF（规模1793亿）场内：513500SH博时标普500ETF（规模3425亿）场外：270042OF广发纳斯达克100指数A人民币(QDII)（规模3539亿）场外：040046OF华安纳斯达克100人民币（规模1972亿）24商品指数基金国内商品指数基金主要还是黄金指数基金。黄金指数基金不是投向黄金股，而是投向上金所上市的黄金T+D，它的涨跌主要受黄金价格涨跌影响，想买黄金避险的可以选择成本更低的黄金指数基金。场内：518880SH华安易富黄金ETF（规模10853亿）场内：159934SZ易方达黄金ETF（规模4295亿）3、怎么投资指数基金？31投资指数基金的风险在说怎么投资指数基金之前，网叔还是要先说下投资指数基金的风险。首先，指数基金虽然波动比个股小也会大跌甚至腰斩。图中是2016年以来，沪深300指数（蓝线）、沪深300ETF（黄线）和京东方A（白线）的走势图。个股的波动性明显要高于指数，沪深300ETF的波动性则与沪深300指数基本一致。但不要以为指数基金波动小就跌幅有限了，碰到极端行情，指数基金照样会大跌。比如2015年，A股从5178点下跌，沪深300ETF净值也从5077最低跌至2588，接近腰斩。指数基金的另一个风险就是溢价率，这个是专门针对ETF（场内指数基金）来说的。ETF有2个价格，市场交易价和净值。溢价率=（市场交易价-净值）/净值。市场交易价就是我们在股票软件上看到的价格，净值才是基金真实的价格。但因为各种因素影响，这两个价格并不总是一样的，碰到极端行情，两者甚至能相差20%多。比如去年9月，纳指ETF溢价率就高达1939%，等于你如果当时买进去就亏了20%左右。32怎么投资指数基金？投资指数基金的方法有很多，如定投和趋势交易等。趋势交易虽然弱化了择股风险，但对则是和板块轮动把握能力要求还是很高的，比较适合经验比较丰富的投资者。刚入门的投资者投资指数基金最好还是以定投为主，简单易学，长期定投还基本稳赚不赔。以2016年9月6日以来，每月定投沪深300ETF为例。一共定投了61期，投入资金60000元，期末资产已经变成了7907522元，定投收益率3179%。就算从股市最高点开始定投，一路坚持下来也是赚钱的。所以，这里也主要介绍下指数基金定投方法。（1）买入买入指数基金有2种方法——定期定额、越跌越买。定期定额就是每隔相同的时间，投入固定的金额。简单易学，非常适合刚入门的投资者，刚才我们举例用的就是定期定额的买入方法。但定期定额有一个明显的缺陷，在指数下跌时无法通过加仓拉低平均持仓成本。有经验的投资者就会选择越跌越买，在指数下跌的过程中，加大买入金额，跌得越狠，买得越多。通过这种方式，有效拉低平均持仓成本，以期在将来的上涨中获得更高的收益。越跌越买的难点在于如何平衡买入节奏。比如，你判断下跌过程中会出现10次买入机会，然后据此分配资金，但10次买入后，指数进一步下跌，那这时只能傻眼了。这种方法并不适合刚入门的投资者。（2）卖出股市是波段上升的，只会买不会卖，就只能跟着指数来回做过山车，所以会卖的才是师傅。卖出定投基金的方法也有很多，这里简单介绍几种。第一种是预期收益法。定投之前，先设定好这次定投的预期收益率，比如10%或20%，一旦定投收益达到预期收益就果断卖出。复杂一点的，可以设置为年化预期收益率。就是定投1年要取得10%的收益，当你定投到第3年时，要求30%的收益才卖出。定投到第4年时，要求40%的收益才卖出，以此类推。第二种是观察市场情绪。股市有一个特征，牛市时，周围人都在谈论股市，熊市时，周围人羞于谈论股市。你可以默默定投，然后在周围人都谈论股市，或者网上都是关于牛市的报道时选择离开。第三种是网格交易法。这种比较复杂，就是设定每笔定投的预期收益。比如，设置每笔买入的收益率是10%，那10元位置定投的就在11元卖出，8元位置定投的就在88元卖出。当然，也可以对低价位定投金额设置更高的预期收益率，比如8元位置定投的要求15%的收益率，那就在92元卖出。这些仅是定投中的一些小技巧，有助于提高定投收益。但定投的本质是坚持定期投入，一旦中途放弃，必将功亏一篑，不要学了小技巧就本末倒置。ETF就是交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金。是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。那么ETF基金跟股票是不是一样的呢？买ETF基金和股票的区别是什么1、定义不一样:ETF基金是基金公司发行的集合资产管理计划。股票是上市公司发行的凭证，用户购买股票后是上市公司的股东。2、分红不一样: 用户购买ETF基金完成后，当基金达到分红条件时，可以获得分红。而购买股票所获得的分红都是用户所有3、支付费不一样:购买ETF基金时，用户只需支付交易佣金。股票交易不仅需要支付佣金，还需要支付转让费和印花税。4、风险不一样: 购买ETF基金承担的风险小于股票，因为购买ETF购买一篮子股票可以很好地分散股票带来的投资风险。因此，风险承受能力较低的用户可以选择ETF风险承受能力高的基金可选择股票投资。ETF基金是在哪里交易的？ETF基金在交易所交易，也就是说没有第三方平台etf基金，因为etf基金是一种在交易所交易的基金类似于股票上市，上市后会在交易所交易，用户可以开户购买。除了可以在交易所购买外，还可以直接向基金管理人申购，即基金管理公司，这是etf当基金刚刚发行时，用户参与电购，与发行新股是一样的道理，等到上市时，只能在交易所购买。投资人可以如买卖股票那么简单地去买卖标的指数的ETF,可以获得与该指数基本相同的报酬率。